אחד המוצרים הוותיקים שהיוו חלופה לבנקים, ניתן לנהל תיק השקעות באופן עצמאי או באמצעות מנהל תיקים, מוצר זה נחשב למוצר פרמיום לאורך שנים וניתן היה ליהנות מניהול תיק בסכומים שהתחילו במאות אלפי שקלים ומעלה, לאחרונה התווספו לשוק חברות לניהול תיקים דיגיטליות, חברות אלו מאפשרות ניהול תיקים גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים.

יתרונות: ניהול מותאם אישית לצורך ולטווח ההשקעה כולל יכולת ביצוע פעולות בהתאם לצורך של הלקוח.

חסרונות:  עלויות דמי הניהול, קניה מכירה, דמי שמירה ועוד. כמו כן לא קיימים ניגודי אינטרסים בין הגוף המנהל ( שמעוניין לרכוש מוצרים של הבית )

פוטנציאל תשואה: טווח רחב של תשואות בהתאם לרמת הסיכון, קיים סיכוי להפסדים.