ההכנה לפרישה כוללת בניה חדשה של תקציב שוטף, שלוקח בחשבון את כל המקורות הכספיים העומדים בפני הפורש,  נכון ליום הפרישה,  ותכנון לכל החיים העתידיים. הפורשים רוצים להמשיך ברמת החיים אליה הורגלו במהלך השנים, להמשיך בחיים פעילים, להגשים תוכניות , כגון טיולים, קורסים תחביבים וכד. 

תאריך היציאה לגמלאות מהווה נקודת זמן משמעותית ביותר עבור האדם הפורש. הוא נזקק לשירותים חדשים שלא קבלו התייחסות במיוחדת  בתקופת היותו אדם עובד, כגון: .  

1. סיוע  בתכנון מס נכון  והתנהלות מול רשויות המס.
   2.      סיוע  בתכנות פיננסי הוליסטי
   3.      ייעוץ משפטי – הכנת צוואות וטיפול בירושות
   4.      סיוע באיתור כספים אבודים
   5.      עזרה בקבלת החלטות קריטיות בתחום הפיננסי / הפנסיוני וזאת לאור השינויים הרבים שהתחוללו ע"י הרגולציה בשנים האחרונות בשוק ההון .

ניהול נכון של התהליך הפרישה מהווה שלב מכריע בהמשך החיים בגיל השלישי.

תכנון פרישה

ההכנה לפרישה צריכה להתחיל הרבה לפני הפרישה, אזי יוכל העובד להוסיף מקורות הכנסה עתידיות. תכנון פרישה צריך להיעשות גם במעבר בין  מקומות עבודה או שינוי קריירה.

בתכנון הפרישה יש לתכנן את משיכת הכספים שנצברו במהלך השנים, בצורה נבונה. גם לאחר הפרישה צריכים משכורת, אבל אין מעסיק שישלם אותה.

בתהליך תכנון הפרישה, בונים תזרים חודשי עתידי, תוך שמירה על העקרונות הבאים:

1. ריכוז כל החסכונות הפיננסיים והפנסיוניים, פנסיה עתידית, קופ"ג  והשתלמות, פוליסות ביטוח חיים. ביטוח לאומי, נדלן ועוד.
   2.      ריכוז מידע על הוצאות חודשיות,  קבועות או משתנות, הוצאות בלתי צפויות, חד פעמיות, טיולים  ותחביבים.
   3.      מיפוי ההתחייבויות – משכנתא, הלוואות, שכר לימוד עבור לימודי השכלה גבוהה של הילדים, חובות ועוד
   4.     הגדרת רמת החיים הרצויה.
2. הגדרת מצב הבריאות הנוכחי של הפורש
3. מיהם שאיריו?
4. הגדרת אופי ההשקעות, אוהבי / שונאי סיכון.
5. יש לקחת בחשבון את תנאי הריבית בקרן הפנסיה או בפוליסה.
6. 
   יש להתייחס לתוכניות מבטיחות תשואה ומקדמי קצבה.
7. 
   ניתן לתרגם כספים חד פעמיים לרכישת פנסיה נוספת.